停損點是進場之前就先決定好的退場價格，價格走到這裡，代表你原本的判斷錯了，就照規則出場。
道理大家都懂，真正卡住的是執行：停損設在心裡，價格到了卻捨不得賣，或是設得太近，一下就被洗出場。
沒有停損點的交易，一次看錯就可能吃掉好幾次的獲利；停損亂設，則會讓你一直小賠、錯過後面的大行情。
本文整理 7 個停損點設定重點，從固定百分比、支撐壓力、部位大小，到停損單怎麼掛、移動停損，幫你把停損從「知道要設」變成「設得對、做得到」。
▋ 停損點是什麼？進場前就寫好的退場位置
▋ 快速總結： 停損點是什麼？停損點是進場前就決定好的退場價格，價格走到這裡代表原本的判斷不成立，就照規則出場，用來限制單筆虧損，英文是 Stop Loss。
為了讓你先抓到停損點的核心觀念，我整理了以下精華表格：
| 項目 | 停損點的內容 |
|---|---|
| 定義 | 進場前決定的退場價格 • 英文是 Stop Loss |
| 目的 | 限制單筆虧損 • 保住下一次交易的本金 |
| 關鍵 | 進場前就寫好 • 價格到了照做 |
📌 停損點是你承認判斷錯誤的價格
停損點不是「我最多能賠多少」的隨意數字，而是「價格走到這裡，代表我原本的判斷不成立」的位置。
例如你因為支撐守住而買進，那支撐被收盤跌破的位置，就是這筆交易的停損點，因為你買進的理由已經消失了。
📌 停損點一定要在進場前寫好，不能等虧損出現才想
停損點要在下單之前就決定，最好連同進場價、部位大小一起寫下來。
虧損出現之後才開始想停損，人通常會找理由多等一下，等著等著，小虧就變成大虧。進場前心情最冷靜，那時候寫下的規則最可靠。
停損最難的是執行，不是計算。所以我建議停損點一定要寫在看得到的地方，或直接掛單交給系統，不要只存在腦袋裡。
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▋ 停損點怎麼設？固定百分比停損的優缺點
▋ 快速總結： 停損點怎麼設？最簡單的是固定百分比停損，例如 100 元買進、跌到 95 元出場，規則清楚適合新手，但它跟行情結構無關，容易落在支撐上方被洗出場。
為了讓你知道固定百分比停損適不適合自己，我整理了以下精華表格：
| 面向 | 優點 | 缺點 |
|---|---|---|
| 設定難度 | 簡單，進場價乘上比例就好 | 跟行情結構無關，位置可能很尷尬 |
| 適用情境 | 新手建立停損習慣 | 波動大的標的容易被洗出場 |
| 執行紀律 | 規則明確，不用想太多 | 容易變成「隨便抓一個數字」 |
📌 固定百分比停損點是最簡單的入門做法
固定百分比停損，是用進場價往下抓一個固定比例當停損點。例如 100 元買進、設 5% 停損，價格跌到 95 元就出場。
它的好處是簡單、規則清楚，對還沒有停損習慣的新手來說，是很好的起點。
📌 固定百分比停損點的缺點：不一定落在有意義的位置
固定百分比停損最大的問題，是它跟行情結構沒有關係。5% 的位置可能剛好在支撐上方，價格碰一下支撐就把你洗出場，接著又漲回去。
不同標的的波動也差很多。對一天就能動 5% 的標的設 5% 停損，幾乎等於每天都在被洗；對波動很小的標的設 10%，又可能停損太遠。
固定百分比可以當安全網，但不建議當唯一依據。比較好的做法是先用行情結構找停損點，再檢查這個距離換算成百分比，自己能不能接受。
▋ 停損點放哪裡？用支撐壓力和型態的失效位置
▋ 快速總結： 停損點放哪裡？最合理的位置是進場理由失效的地方，例如支撐守住買進就放在支撐區下緣外面一點，型態突破買進就放在收盤跌回頸線的位置，並以收盤確認。
為了讓你知道不同進場理由的停損點該放哪裡，我整理了以下精華表格：
| 進場理由 | 停損點放哪裡 | 為什麼 |
|---|---|---|
| 支撐守住做多 | 收盤跌破支撐區下緣 | 支撐失守，買進理由消失 |
| 型態突破做多 | 收盤跌回頸線，或第二個底下方 | 突破失敗，型態不成立 |
| 壓力守住做空 | 收盤突破壓力區上緣 | 壓力失守，放空理由消失 |
📌 停損點要放在進場理由失效的位置
停損點最合理的位置，是「讓你進場的那個理由不再成立」的地方。因為支撐守住而買進，停損就放在支撐被收盤跌破的位置；因為型態突破而買進，停損就放在突破失敗的位置。
這樣設的停損點有明確的意義：價格碰到它，不是運氣不好，而是你的判斷真的錯了，出場不需要猶豫。
📌 停損點要放在支撐區外面一點，不要剛好壓在線上
支撐壓力比較像一個區域，不是一條精準的線。停損點剛好設在支撐線上，價格稍微刺穿一下就會觸發，接著又彈回區域裡。
比較穩的做法是把停損放在支撐區下緣再外面一點，並且以收盤價確認。型態的頸線怎麼畫，可以參考 頸線該怎麼畫 這篇。
如果你找不到一個「價格到這裡就代表我錯了」的位置，通常代表這筆交易的進場理由本身就不夠清楚。停損點設不出來，比較好的選擇是先不要進場。
▋ 停損點跟部位大小怎麼搭配？先決定一次能賠多少
▋ 快速總結： 停損點跟部位大小怎麼搭配？可以買的部位等於單筆願意虧損的金額除以停損距離，例如願意虧 1 萬、停損距離 5%，部位就是 20 萬；停損越遠，部位要越小。
為了讓你知道停損點和部位大小的關係，我整理了以下精華表格：
| 單筆願意虧損 | 停損距離 | 可以買的部位 |
|---|---|---|
| 1 萬 | 5% | 20 萬 |
| 1 萬 | 10% | 10 萬 |
| 2 萬 | 5% | 40 萬 |
📌 停損點決定位置，部位大小決定你會賠多少錢
停損點決定的是「價格走到哪裡出場」，部位大小決定的是「出場時賠多少錢」，兩個要一起看。
計算方式是：可以買的部位等於單筆願意虧損的金額除以停損距離。以本金 100 萬、單筆最多願意虧 1%，也就是 1 萬元來說，停損距離 5% 可以買 20 萬，停損距離 10% 就只能買 10 萬。
📌 停損點比較遠，部位就要跟著縮小
停損點離進場價越遠，部位就要越小，這樣每一筆交易賠的金額才會一樣。
很多人做反了：停損放得很遠，部位卻沒有縮小，結果一次停損就賠掉一大塊本金。常見的做法是單筆虧損控制在本金的 1% 到 2%，但比例要依你自己的承受度決定。試算數字未計入手續費、滑價與跳空，實際虧損可能更大。
把「單筆願意虧多少」先定下來，停損就不再那麼痛。因為每一次停損賠的都是你事先同意過的金額，不是突然冒出來的損失，執行起來心理壓力小很多。
▋ 停損單怎麼掛？停損市價單與停損限價單的差別
▋ 快速總結： 停損單怎麼掛？先設觸發價，價格碰到才自動送出委託；停損市價單幾乎一定成交但可能有滑價，停損限價單價格可控，但價格跳過限價時可能完全沒成交。
為了讓你分清楚兩種停損單，我整理了以下精華表格：
| 比較項目 | 停損市價單 | 停損限價單 |
|---|---|---|
| 觸發後怎麼成交 | 以當下市價成交 | 以你設定的限價掛單 |
| 優點 | 幾乎一定會成交 | 成交價格比較可控 |
| 風險 | 急跌或跳空時可能成交在更差的價格 | 價格跳過限價時可能完全沒成交 |
📌 停損單是價格碰到停損點時自動送出的委託
停損單的運作方式，是先設定一個觸發價，價格碰到觸發價時，系統才自動送出委託，不需要你盯著螢幕手動下單。
台股券商大多在 App 提供觸價單、智慧單這類條件單功能，名稱和規則依券商而定。加密貨幣的合約交易所，大多可以在下單時直接設定停損。
📌 停損市價單保證出場，停損限價單保證價格
停損市價單觸發後用市價成交，好處是幾乎一定能出場，缺點是急跌或跳空時，成交價可能比停損點差很多。
停損限價單觸發後用限價掛單，價格比較可控，但如果價格直接跳過你的限價，單子可能完全沒成交，部位就還留在場上繼續虧損。
停損單的首要任務是「讓你出場」，所以波動大的標的，比較建議優先考慮停損市價單。少賠一點點的滑價，跟完全沒出場相比，代價小得多。
▋ 移動停損是什麼？停損點跟著價格墊高
▋ 快速總結： 移動停損是什麼？移動停損是在價格往有利方向走時，把停損點跟著往上調整，例如每出現更高的低點就移到它下方，只往有利方向移，趨勢轉弱跌破時就帶走獲利。
為了讓你看懂移動停損的運作方式，我整理了以下精華表格：
| 做法 | 移動停損怎麼調 | 適合情境 |
|---|---|---|
| 結構移動停損 | 每出現更高的低點，停損移到它下方 | 趨勢明確的波段行情 |
| 百分比移動停損 | 從最高價回落固定比例就出場 | 想用簡單規則保護獲利 |
| 均線移動停損 | 收盤跌破指定均線就出場 | 習慣用均線判斷趨勢的人 |
📌 移動停損是讓停損點跟著獲利往上調整
移動停損是指在價格往有利方向走的時候，把停損點跟著往上調整，只往有利的方向移，不往回調。
以做多為例，價格每創出一個更高的低點，就把停損移到這個低點下方。只要趨勢延續，停損就一路墊高；趨勢一旦轉弱，價格跌破停損，就自動把獲利帶走。
📌 移動停損的取捨：抓得太緊會提早出場
移動停損抓得越緊，越能保住獲利，但也越容易被正常的回檔洗出場，錯過後面的行情。抓得太鬆，獲利回吐又會比較多。
沒有一種設定在所有行情都最好，比較實際的做法是先在歷史行情上回測，看看哪種設定比較適合你交易的標的和週期。
移動停損最常見的錯誤，是價格回檔時把停損往下移，想多給一點空間。停損只能往有利的方向調，一旦開始往回移，它就不再是停損了。
▋ 停損後又漲回去怎麼辦？停損點太近與被洗出場
▋ 快速總結： 停損後又漲回去怎麼辦？先檢查停損點是否離進場價太近、剛好壓在明顯的線上，改用收盤確認並放在支撐區外面一點；停損設在合理位置被觸發，不代表停損是錯的。
為了讓你分辨停損後又漲回去的原因，我整理了以下精華表格：
| 可能原因 | 怎麼判斷 | 怎麼調整 |
|---|---|---|
| 停損點太近 | 正常波動就會碰到停損 | 放到支撐區外面一點 |
| 停損放在大家都看得到的位置 | 剛好在整數或明顯低點下方一點點 | 留一點緩衝，用收盤確認 |
| 判斷本來就錯 | 停損後價格一路走遠 | 停損正確，不需要調整 |
📌 停損點太近，是被洗出場最常見的原因
停損後又漲回去，最常見的原因是停損點離進場價太近，近到市場的正常波動就會碰到。
這時候要檢查的不是「要不要停損」，而是停損點有沒有放在判斷失效的位置。用收盤價確認、放在支撐區外面一點，都能減少被盤中波動洗出場。
📌 停損後漲回去，不代表停損是錯的
停損後價格漲回去，很容易讓人覺得「早知道就不停損」。但如果停損點設在合理的位置，被觸發本來就是規則的一部分，漲回去只是這次剛好遇到。
真正要避免的，是因為一次停損後漲回去，就從此不設停損。下一次沒停損遇到的，可能就是一路走遠的行情。
評估停損設得好不好，要看一整批交易，不是看單一筆。把每次停損的位置和後續走勢記錄下來，累積二、三十筆之後，你會很清楚自己的停損是太近、太遠，還是剛好。
💡 2026 停損點常見問題 (FAQ)
停損點是什麼意思？
停損點是進場前就決定好的退場價格，價格走到這裡，代表原本的判斷不成立，就照規則出場，用來限制單筆交易的虧損。
停損點的英文是什麼？
停損點的英文是 Stop Loss，常簡寫成 SL，有些交易所介面也會寫成「止損」。停利點則是 Take Profit，簡寫 TP。
停損要設幾 % 才對？
沒有固定答案。比較好的做法是先依支撐壓力或型態找出失效位置，再用「單筆願意虧損金額除以停損距離」反推部位大小，而不是先決定百分比。
停損後漲回來，要再買回去嗎？
要看原本的進場理由有沒有重新成立。例如價格重新收盤站回支撐區上方，可以視為新的一筆交易重新評估，而不是為了把虧損賺回來追進去。
停損一直被洗出場怎麼辦？
先檢查停損點是不是離進場價太近，或剛好壓在明顯的線上。改用收盤價確認、放在支撐區外面一點，並同步縮小部位，讓停損距離變大時虧損金額不變。
長期投資需要設停損嗎？
長期投資的停損比較常用「投資理由失效」來判斷，例如公司基本面改變，而不是用短期價格波動。重點一樣是事先寫好什麼情況代表判斷錯了。
停損可以自動執行嗎？
可以。台股可以用券商的觸價單或智慧單；加密貨幣合約交易所大多能在下單時同步設定停損，例如本站主要合作的 BingX。
▋ AI 自動化投資教練 Mico 總結
停損點的重點可以濃縮成三句話：停損放在判斷失效的位置，部位大小跟著停損距離調整，進場前寫好、價格到了照做。
最容易被忽略的細節是部位大小。停損點設得再合理，部位太大，一次停損還是可能重傷本金；先決定單筆願意虧多少，再反推部位，停損才真的有保護作用。
停損點要設得好，前提是你能判斷「價格走到哪裡代表我錯了」，這需要在真實行情上反覆練習。先遮住後面的走勢自己判斷失效位置，再對照市場怎麼走，判斷力才會累積起來。
想了解停損和整體風險的關係，可以參考 最大回撤該怎麼算才不誤判？新手必懂 7 個重點；想把停損規則交給程式執行，可以參考 AI 自動下單 設定教學：0 程式基礎新手 7 個入門重點。
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💡 Mico 推薦延伸閱讀：
可以參考 最大回撤該怎麼算才不誤判？新手必懂 7 個重點 這篇文章。
可以參考 AI 自動下單 設定教學：0 程式基礎新手 7 個入門重點 這篇文章。
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參考資料
- 進場後，如何停損停利？技術達人揭五個方法設定停損點 – (經濟日報)
- 停損策略全解析：什麼是止損、如何設定停損點、何時該停損？ – (VT Markets)
- 停損是什麼意思？止損點怎麼找？止損單怎麼掛？風險控制指南 – (EBC 金融集團)
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